Guía · Vivir en Panamá
Abrir una cuenta bancaria en Panamá siendo extranjero
Qué documentos piden los bancos panameños a un extranjero, cómo es la debida diligencia y qué tener en cuenta antes de abrir la cuenta.
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En resumen
Un extranjero puede abrir una cuenta en un banco panameño, pero los bancos aplican una debida diligencia estricta: identidad, referencias, domicilio y origen de los fondos. Prepara la documentación antes y cuenta con que muchos bancos piden la firma en persona.
¿Qué documentos piden los bancos?
- Pasaporte vigente y, a menudo, un segundo documento de identidad.
- Carta de referencia de tu banco actual.
- Referencia profesional o comercial.
- Prueba de domicilio reciente.
- Prueba del origen de los fondos y de tus ingresos.
- Formularios fiscales de tu país de residencia, si los exige.
¿Qué tener en cuenta antes de abrir la cuenta?
- Cada banco fija sus propios requisitos y puede rechazar la cuenta sin dar explicaciones.
- Tener la residencia en Panamá facilita mucho la apertura.
- Los bancos panameños comunican los datos de las cuentas de no residentes a sus países de residencia fiscal.
- La economía está dolarizada: las cuentas son, en general, en dólares estadounidenses.
Preguntas frecuentes
¿Puedo abrir la cuenta sin viajar a Panamá?
Algunos bancos lo permiten en casos concretos, pero la mayoría exige al menos una visita en persona.
¿Están garantizados los depósitos?
Panamá no tiene un fondo de garantía de depósitos como el de otros países. Conviene elegir el banco con criterio y diversificar si el importe es elevado.
¿Necesito ser residente en Panamá para abrir una cuenta?
No siempre: algunos bancos abren cuentas a no residentes, pero cada banco decide y tener la residencia facilita mucho la apertura.